《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》

2021问与答:加密世界最酷的、坚定看好的、被高估的各是什么

网络转载 6231 2020-12-31 09:22

采访:潘致雄

不服来辩:2020 年的加密货币世界,最重要关键词是「DeFi」和「比特币」——去中心化金融(DeFi)为区块链找到了一个完美契合的应用场景;比特币则是屡创新高,以让人目不暇接的速度获得了主流机构的青睐。

当然,也不必双叶蔽目,这两个关键词远不能代表这个新兴行业的发展态势。加密世界的发展参差多态:多样化的公链生态在持续发展、以太坊的可扩展性遭遇前所未有的挑战,稳定币为成为进入主流的新杀手应用苦苦奋斗,大量的创新和野蛮试错还在路上。

DeFi

预测未来是一道难题,但值得尝试。此前,链闻发表了由 Token Daily 邀请 40 多位海外加密社区的行业大咖对 2021 年做出的预测。作为补充,我们又邀请了十多位中文加密货币社区的洞察者最活跃的参与者,快问快答:

  • 2020 年最酷的东西是什么?
  • 错过了、挺遗憾的有哪些?
  • 坚定看好会有爆发式增长的是什么?
  • 什么技术或概念被高估


受访者包括:

  • 赵长鹏,币安创始人
  • Sharlyn Wu,火币首席投资官
  • 邓超,HashKey Capital 董事总经理
  • 咕噜,MYKEY、币乎联合创始人
  • 匹马,Continue Capital 联合创始人
  • Arthur Cheong,DeFiance Capital 创始人
  • Andrew Kang,Mechanism Capital 联合创始人
  • 杨民道,dForce 创始人
  • 代世超,DODO 联合创始人
  • 汤洪波,DeBank 联合创始人
  • 站长,BTC12 Capital 创始人
  • Jennifer Liu,D1 Ventures 合伙人
  • 曹寅,数字文艺复兴基金会


  • 索老头,真本聪社群主理人
  • 陆遥远,麦子钱包产品负责人
  • 大硕,DAOSquare 首席研究员


核心看点

  • 在所有的采访内容中,「比特币」一词仅出现过一次,绝大多数人都提过 DeFi 和 DeFi 相关的概念或项目。
  • 很多人都认为 2020 年最酷的概念是 DeFi,而且更多人会关注在具体的 DeFi 概念,比如AMM (自动做市商)、PMM (主动做市商)、算法稳定币、DEX (去中心化交易所)等。另外还有人提及由 YFI 引发讨论的公平分发(Fair Launch)机制,以及威胁以太坊长远发展的 Layer 2 解决方案,特别是 ZK Rollup 技术。
  • 链闻还采访了各位在 2020 年最遗憾没有参与的项目,大家提及项目和领域就比较分散,包括算法稳定币和 Web3,项目则包括 Orion Protocol、The Graph、SushiSwap、Chainlink 等——显然,每个人的悲伤各不相同。
  • 展望 2021,除了上述一直在提的 DeFi、算法稳定币之外,还有 AMM合成资产波卡生态、Layer 2、比特币出圈、Keep3r 和 Tornado.csh 等概念和项目,可能会是在 2021 年有快速增长的领域和方向。
  • 最有意思的是,企业级区块链、流动性挖矿、聚合器、STO (证券型代币)、以太坊 2.0 都可以算是挺热门的概念,但显然大家看法分歧颇多,每每有人认为这些概念被高估



2020 年最酷的产品 / 技术 / 概念是什么?

Arthur Cheong:当然是去中心化金融(DeFi)。这是目前无需许可和公链领域中最具有「产品市场匹配度」的概念,其增长数据已经说明问题了。从年初的 10 亿美元锁仓资产量到现在超过了 150 亿美元。去中心化交易所(DEX)也有重大突破,增加了他们在整个加密资产交易总量的份额。我预计在可见的未来,DeFi 仍将是最具有「产品市场匹配度」的领域。

邓超DEX 的崛起,标志着数字资产交易的一个里程碑。交易从传统的订单簿模式转向 AMM 模式的探索,从中心化平台开始分流到去中心化协议,用户对自己的资产更有掌控权,将 DeFi(指去中心化的数字化金融,不是狭义的流动性挖矿)向分布式金融 / 分布式商业的长期目标推进了一步。同时,也带来了与 DEX 交易相关的 Oracle、聚合器、保险等新业态或应运而生、或加速成长。但是,相比 CEX (趋向合规监管),DEX 也给行业监管、合规带来一定挑战,需要行业和监管机构一并探索。

Sharlyn Wu公平分发(Fair Launch)从根本上改变了区块链世界的权力结构,也展现出非合作博弈世界的全新可能性。

赵长鹏:DeFi,围绕流动性挖矿和 AMM 的创新,尤其是对稳定币交易的创新,非常有趣。我相信这个趋势会继续保持。DEX(去中心化交易平台)也非常适合小型且处于发展初期的代币上架,这为像币安这样的大型 CEX(中心化交易平台)提供了一个很好的验证基础。

Andrew Kang:最酷的概念是 AMM (自动做市商)。这是一个已经存在一段时间的概念了(在 DeFi 之前),但在加密货币网络通过可组合性和流动性资本市场的优势赋予 AMM 之前,都没有见到真正的应用。AMM 创新将在未来十年内继续发展,并在世界各地的市场中引领流动性的改善

杨民道:算法稳定币,包括 ESD 和 Basis 的推出,进一步把货币试验推到一个新高度,我们看到国内也有类似 Yuan 这样基于人民币的 rebase 算法币,这些都是我认为属于最原生的加密货币试验,也是我认为 2020 最酷的有亮点的产品。

因为相比借贷、交易而言,这类型的货币试验是在传统金融环境里无法进行,完全属于原生的加密试验

汤洪波AMM,因为他们降低了给特定类型资产提供流动性的门槛和成本。

匹马:闪电贷!

索老头:2020 年我认为最酷的产品一定是 YFI,作为早期持币者,全程见证了 YFI 的成长过程,开启社区公平分发热潮,加密极客和理想主义的精神,理财收益聚合器的横空出世给人的惊艳感,以及年末首创币圈先河的一系列收购操作。毫无疑问 YFI 是今年我认为最酷的产品。

大硕DAO 第一次被所有人关注;ZK Rollup/Optimistic Rollup。

陆遥远:今年最酷的区块链产品非 DeFi 莫属,如果要选一个具体的应用,个人会把SushiSwap 排第一,流动性挖矿、持币者质押分红、YFI 生态合作让它具备长期存在的的资格了,它的出现所涉及的事件都非常戏剧,现在的发展也出乎意料,期待 SushiSwap 在 Layer 2 和 Polkadot 生态的扩张。

NFT 赛道遇到了一个暂时不能说出名字的应用,该 NFT 平台功能规划得不错,目前主要是拍卖质押功能,单款 NFT 分成独家 / 半稀有 / 公开 独家最贵可以挖矿,剩下就是公募的创世 NFT。其次每个 NFT 的品质都不错,导致制作成本相对较高。每个作品作者都至少在他们的行业有人生轨迹,NFT 技术本身并不稀奇,但平台展现的主题主要是时尚,它会比艺术更接地气。再则该平台资源和想法都挺不错,结合 VR 线上音乐节,永久会员等各种活动,与其他 NFT 平台打通而不是孤零零发展。

最重要的一点是目前估值较低,相比未来的成长空间很大大。

咕噜:最酷的是基于 ZK Rollup 的 L2,有极大的希望从根本上扩展区块链的吞吐量,且不需要 L1 的大改动。

曹寅:当然是 DeFi 了,无需解释,数据说话,2019 年的时候,我在某次采访里面预测 2020 年 DeFi TVL 可以到 50 亿,我记得采访的时候 TVL 都没有到 2 亿,结果现在超过了 200 亿,明年可能会有 1000 亿资产上 DeFi。

站长SushiSwap,自从 DeFi 兴起,AMM 中出现独角兽 Uniswap 之后,能与其竞争的 AMM 产品似乎只有 SushiSwap,并且经历创始人出逃等风波之后,能获得重生,并且产品不断迭代,增加各种附加值产品,SushiSwap 在创新层面一直在做尝试,借贷,衍生品,无 gas 费的限价单等新功能将逐渐上线。尽管从用户粘性,活跃程度等方面,SushiSwap 距离 Uniswap 仍有非常大的差距,但币圈最吸引人的就是后来居上的故事。正如币安超越了所有先行者,中心化交易所版图的变局,在 DEX 领域也有可能发生。

代世超PMM 算法。PMM 算法是对订单簿市场的高度压缩,参数简单,却极度灵活。不仅可以实现跟随外部市场价格的主动做市,还可以实现 0 资本需求的自动做市算法、完全自定义的做市算法、众筹建池,还可以退化成 AMM 模式。我认为 PMM 是全面优越于 PMM 的新一代流动性算法。将会有不断的产品随着时间去验证。


在 2020 年错过了且没有参与的产品 / 技术 / 概念是什么?

杨民道:SushiSwap 的流动性「吸血鬼」的攻击,我没参与挖矿,但是这个是非常有意思的模式创新。当时,大部分人认为是一个简单的 fork 项目,但是,现在看来 SushiSwap 的流动性留存还是非常不错,这是 DeFi 历史上最成功的 growth hacking 的案例。 

Arthur CheongWeb3 领域,我认为这个方向仍然非常早期,还在寻找它自己的「产品市场匹配度」,但它具有很大潜力。

汤洪波:没太参与的算法稳定币

赵长鹏:2020 年的遗憾是没有练出 6 块腹肌。

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