平安、交通等多家银行涉嫌多项违规,被银监会罚款

4月11日消息,包括平安银行、恒丰银行、华夏银行、交通银行、招商银行、民生银行在内的6家银行存在多项违规,被银监会罚款。

平安、交通等多家银行涉嫌多项违规,被银监会罚款

4月11日消息,包括平安银行、恒丰银行、华夏银行、交通银行、招商银行、民生银行在内的6家银行存在多项违规,被银监会罚款。

平安银行多项业务违规 被中国银监会罚款1670万元

4月10日,中国银监会公布对平安银行股份有限公司的行政处罚,平安银行主要负责人为谢永林。该行存在以下主要违法违规事实:

(一)内控管理严重违反审慎经营规则;

(二)非真实转让信贷资产;

(三)销售对公非保本理财产品出具回购承诺、承诺保本;

(四)为同业投资业务提供第三方信用担保;

(五)未严格审查贸易背景真实性办理票据承兑、贴现业务。

恒丰银行存18项违规行为 被中国银监会罚款800万元

4月10日,中国银监会公布对恒丰银行股份有限公司的行政处罚,恒丰银行主要负责人为蔡国华。该行存在以下主要违法违规事实:

(一)非真实转让信贷资产;

(二)腾挪表内风险资产;

(三)将代客理财资金违规用于本行自营业务,减少加权风险资产计提;

(四)未按业务实质对代理银行承兑汇票转贴现业务进行准确会计核算;

(五)银行承兑汇票转贴现资金账户管理不严;

(六)利用结构性理财产品,将多笔同业存款变相纳入一般性存款核算;

(七)以保险类资产管理公司为通道,违规将同业存款变相纳入一般性存款核算;

(八)违规变相接受同业增信;

(九)变更持有股份总额5%以上的股东未按规定报银监会审批;

(十)关联交易未提交关联交易控制委员会和董事会审查审批;

(十一)未在规定时间内披露年报信息;

(十二)未在规定时间内披露更换行长信息;

(十三)杭州分行非真实转让信贷资产;

(十四)杭州义乌支行办理信用证和福费廷业务未尽职审查贸易背景真实性;

(十五)重庆分行违规提供同业增信;

(十六)重庆高新支行办理信用证业务未尽职审查贸易背景真实性;

(十七)成都分行贴现资金当日回流至出票人账户;

(十八)宁波分行未按业务实质对代理票据转贴现业务进行准确会计核算,同业投资业务违规间接接受第三方信用担保。   

华夏银行存24项违规行为 被中国银监会罚款1190万元

4月10日,中国银监会公布对华夏银行股份有限公司的行政处罚,华夏银行主要负责人为吴建。该行存在以下主要违法违规事实:

(一)理财产品投资非标资产总额占上一年度审计报告披露总资产比例超过监管要求;

(二)非洁净转让非标资产;

(三)商业承兑汇票的内部控制存在严重的风险漏洞;

(四)宁波分行将城镇化建设贷款用于置换原有信托贷款,贷款五级分类不准确;

(五)石家庄分行向资本金未真实到位的项目发放大额贷款,违规对小微企业收取承诺费,违规买入返售(卖出回购)商业承兑汇票;

(六)重庆九龙坡支行房地产贷款资金管控不到位,贷款资金用于虚增存款;

(七)呼和浩特分行贷款资金管理不严;

(八)济南和平路支行挪用信贷资金,用以兑付银行承兑汇票和购买结构性存款,并以此质押开立银行承兑汇票;

(九)武汉分行、聊城分行以信贷资金归还银行承兑汇票垫款;

(十)无锡分行利用委托清收、远期回购模式隐匿不良资产;

(十一)南京分行、温州分行、广州分行、厦门分行、常州分行、杭州分行、昆明分行违规买入返售(卖出回购)商业承兑汇票;

(十二)郑州分行违规买入返售(卖出回购)商业承兑汇票,违规以贴现资金缴存银行承兑汇票保证金;

(十三)唐山分行将经营性物业贷款用于投资同业存单;

(十四)上海分行、济南分行、乌鲁木齐分行出具承诺函,承担理财产品兑付风险;

(十五)成都分行出具承诺函承担理财产品兑付风险,买入返售(卖出回购)商业承兑汇票;

(十六)重庆分行违规向小微企业收取承诺费,变相提高企业融资成本;

(十七)北京分行挪用信贷资金兑付到期银行承兑汇票;

(十八)成都蜀汉支行、福州闽江支行、沈阳中山广场支行滚动签发银行承兑汇票;

(十九)北京东外支行、合肥长江西路支行、广州珠江支行签发无真实贸易背景的银行承兑汇票;

(二十)呼和浩特金盛支行办理无增值税发票的银行承兑汇票;

(二十一)重庆万州支行以贷款资金缴存银行承兑汇票保证金,办理无增值税发票的银行承兑汇票;

(二十二)福州分行存在法人账户透支;

(二十三)东莞分行为政府融资平台公司办理不符合条件的保理融资;

(二十四)大连星海广场支行以虚假贸易背景办理保理融资,且部分保理资金转为本行单位定期存款。   

交通银行违规批量转让个人贷款 被银监会罚20万

4月10日,中国银监会公布对交通银行股份有限公司的行政处罚,交通银行主要负责人为牛锡明。该行存在批量转让个人贷款的主要违法违规事实。

依据《金融企业不良资产批量转让管理办法》第八条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条。中国银监会决定,对交通银行罚款20万元。   

招商银行违规批量转让个人贷款 被银监会罚50万

4月10日,中国银监会公布对招商银行股份有限公司的行政处罚,招商银行主要负责人为李建红。该行存在批量转让个人贷款的主要违法违规事实。

依据《金融企业不良资产批量转让管理办法》第八条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条。中国银监会决定,对招商银行罚款50万元。   

民生银行违规批量转让个人贷款 被银监会罚70万

4月10日,中国银监会公布对中国民生银行股份有限公司的行政处罚,民生银行主要负责人为洪崎。该行存在批量转让个人贷款、安排回购条件以及未按规定进行信息披露;违规转让非不良贷款的主要违法违规事实。

依据《金融企业不良资产批量转让管理办法》第八条,《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》第一条、第二条、第四条,《商业银行信息披露办法》第十三条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条。中国银监会决定,对民生银行罚款共计70万元。

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